מעיין נחמיה
האופק הפיננסי שלך
נעים להכיר, שמי מעיין נחמיה. אמא גאה ל-2 בנותיי. בעלת רישיון פנסיוני ממשרד האוצר עם ניסיון רב בתחום הפיננסים.
אודות
אם נפשט את המשפט, בראש ובראשונה ניצור בסיס חזק ואיתן להון שלנו:
- הבנת הצורך של כל אחד מכם:
- מטרת הכספים וייעודם.
- טווחי ההשקעה.
- חלקים בתיק אותם הייתי רוצה לשפר.
- בניית אסטרטגיה ממשית- תוך התייחסות להיבט המיסויי, מימוש תקנות וזכאויות של כל אחד מכם, תמהיל ואלוקציה נכונה לכספים.
- שקיפות: אבני הדרך שלי כאשת מקצוע הינה לפעול בשקיפות מול הלקוח ובאופן האובייקטיבי ביותר שיתחיל בפגישת ההמלצות, בניית אסטרטגיות יחד איתך וימשיך בליווי, בקרה, פיקוח ומתן דין וחשבון מתמשכים.
- ליווי ושירות מתמשך.
השירותים שלנו
תכנון פיננסי מקיף
ליווי כולל ומעמיק שמטרתו לסייע ליחידים ולמשפחות לנהל את כספם בצורה מושכלת ולהשיג את המטרות הכלכליות שלהם.
ניצול הטבות מס
מקסום פטור ממס רווחי הון,תוך מקסום החסכונות והרווח הנקי בתיק.
ניתוח קופות הגמל
בדיקת מסלולי השקעה, דמי הניהול ורמת הפיזור בפנסיה,קרנות ההשתלמות וקופות הגמל תוך התחשבות בכספים הוניים /קצבתיים וגיל הלקוח.
ניתוח תיק ביטוח
הכרת המצב הביטוחי הנוכחי, זיהוי חוסרים או כפילויות בכיסוי, הצעת שיפורים במידת הצורך.
השאירו פרטים ונחזור אליכם
המלצות
שלום,
שמי דוד פרו פנסיונר מעל לשלוש שנים. ביציאה לפנסיה נפגשתי עם יועץ פנסיה אשר שחרר לי את כספי הפיצויים וכספים נוספים שהגיעו לי והמליץ להדאית את תיק הפנסיוני כולל קרן ההשתלמות במצב הקיים ואת כספי הפיצויים הציע לחסוך בקופת גמל ….וזאת עשיתי ללא הבנה ברורה המשמעויות לאחר שנתיים חבר הציע לי לבדוק את מצב הכספים שלי בחברת נטו …ללא עלות …וכך עשיתי .
מעיין יצרה איתי קשר והעברתי לה בסך הכל את מספר תעודת הזהות שלי …כבר למחרת קיבלתי במייל את מצבי הפיננסי …איפה כל קופה רשומה ואיזה תשואות היו לכספים במשך שנתיים מעיין שיקפה לי את המצב רווח והפסד ונתנה אופציות לשיפור.
מעיין לאחר שיחה ארוכה הבינה את הצרכים … ולאיזה זמני השקעה מדובר נתנה הצעה לשיפור התיק הפנסיוני שוב כמובן ללא עלות .
היום אנחנו במקום אחר לגמרי …קרן ההשתלמות וקופות הגמל נושאות תשואות יפות מדי רבעון מעיין מתקשרת שואלת מייעצת …עוברים על התיק ..ואם נדרשים שינויים הם נעשים על ידי מעיין אני ממליץ הלב שלום ובטוח על מעיין כסוכנת פנסיונית לנו כמשפחה היא שינתה את חוסר הודאות ששרינו בה.
הגעתי למעיין ,
לאחר שחיפשתי מקורות מידע לשאוב מהם ידע לגבי חסכונות, שיניבו יותר מתוכניות חיסכון שהיו קיימות בבנק, עבור בנותיי.
חזרו אליי מהר מאוד ומיד נקבעה לי שיחת זום עם מעיין לשעות שנוחות לי, אחרי שעות העבודה, כדי שבאמת כל הקשב שלי יופנה לנושא.
מעיין בסבלנות ומקצועיות הסבירה לי על האפשרויות העומדות בפני, ובנוסף ביצעה סריקה על הנתונים שלי ושל בעלי בכל הביטוחים הפנסיוניים וקרנות ההשתלמות. בכל פגישה היא תמיד היתה סבלנית עם ידע מקיף בכל סוגיה שהגענו אליה וגם לאחר מכן זמינה לכל שאלה שצפה לי בעקבות העמקה שלי בנושאים ששוחחנו עליהם. לא הרגשתי שמנסים למשוך אותי לקופה מסוימת או, שיש אינטרסים מאחורי ההמלצות. בדקנו והשווינו הכל יחד, נשלחו אלי סימולציות והכל היה ברור מאוד. יצאנו לדרך משותפת לפני חצי שנה כשמאז ועד היום, אנחנו בקשר רציף והזמינות והנכונות להבהיר כל שאלה שעלתה לי גרמה לי להעמיק ידע עבורי ועבור בנותיי. אני שמחה שמצאתי ליווי אדיב, נעים ומקצועי ומאחלת לנו להמשיך יחד ולצמוח לעוד שנים רבות.
מעיין נחמיה היא יועצת פנסיונית מקצועית ומסורה, שהעניקה לי שירות יוצא דופן.
היא עזרה לי לרכז ולסדר את כל קרנות הפנסיה והגמל שלי בצורה יעילה וברורה, תוך שהיא מלווה אותי בכל שלב בתהליך עם הסברים פשוטים ומובנים. בזכות מעיין, הצלחתי לעשות סדר בתיק הפנסיה והגמל שלי ולהבין את האפשרויות שעומדות בפניי, וכל זאת במקצועיות, סבלנות ותשומת לב לפרטים הקטנים.
אם אתם מחפשים יועצת פנסיונית אמינה ואיכותית , אני ממליצה בחום על מעיין נחמיה.
אייל ברנע,
אני רוצה להמליץ לכם על מעיין נחמיה באוקטובר 2023 התחלתי לקבל ממעיין שירות עם הרבה חששות מה עושים עם הכסף איך משקיעים.
הליווי והשירות שמעיין נתנה לנו היה מאוד איכותי ורגוע הגענו להישגים יפים גם שלפעמים היו קשיים היא ידעה להיות עם היד על הדופק והרגיע.
אין ספק שהיא יודעת מה שהיא עושה!!!!
מקצועית ואיכותית, אם זה היה תלוי בי הייתי מעביר אליה עוד כמה חברים ואנשי משפחה, מענה מהיר וזמינה תמיד
ממליץ מאוד על השירות של מעיין נחמיה.
