הירשם לפגישת
וויז'ן פיננסית יחד איתי.
בכנות, אני מאמינה שכל אחד חייב להשקיע את הכסף שלו במקומות הנכונים כדי להפוך את החסכונות הקטנים להון משמעותי שישרת את המשפחה.
הנה 5 דברים שתקבל בפגישה
אנחנו נעבור יחד על כל הפיננסים של המשפחה - קרנות, השקעות, פנסיה, מיסוי ועוד!
אנחנו נזהה פערים והזדמנויות, ונגלה איך אפשר לייצר עוד מאות אלפי שקלים נוספים, לטובת עזרה לילדים או פרישה ברמת חיים גבוהה.
אנחנו נגדיר אחת ולתמיד את היעדים הפיננסיים שלך ושל המשפחה.
אנחנו נבנה תכנית פעולה פרקטית שתעזור לך להגיע לשם.
אם תרצה אני אלווה אותך צעד אחר צעד ליעד
הצעד הבא שלך
הוא לקבוע ביומן
את שיחת ההיכרות שלנו
נעים להכיר מעיין נחמיה.
החזון שלי
החזון שלי הוא שכל אדם יהפוך את החסכונות הקטנים שלו להון משמעותי שישרת אותו בעתיד.
הרבה אנשים שעובדים במקצועות בכירים: רופאים, עורכי דין, מנכ"לים, סמנכ"לים וכו', שמרוויחים משכורות יפות, דווקא הם סומכים בעיניים עצומות על ההמלצות של הסוכן במקום העבודה רק כי אין להם זמן לנהל את הכסף. וככה הם מעבירים חיים שלמים בלי לייעל את כספם/ הבעיה עם זה היא שברגע שמחליטים לצלול למספרים מגלים מציאות עגומה, שהכסף שהם חסכו לא רק שלא יאפשר להם לעלות ברמת חיים אלא יצריך מהם לחתוך אותה ב 30% לפחות.
למה זה קורה? מהסיבה הפשוטה – ברגע שצוברים הון משמעותי, לכל ליקוי פיננסי "קטן" כמו תכנון מס אידיאלי, ייעול כסף פטור ממס והבחנה בין השקעה לטווח ארוך לטווח הקצר-יש משמעות קריטית של הפסדים של מאות אלפי שקלים במרוצת השנים.
יצרתי את הפגישה מתוך תחושת שליחות לכל מי שכל החיים השקיע בעבודה ובמשפחה, ורוצה להפוך את החסכונות הקטנים להון משמעותי שישרת אותו בעתיד ולא רק "לחסוך כסף לבן ליום שחור"
המלצות
נאווה שדה:
חיפשתי מקורות מידע לשאוב מהם ידע לגבי חסכונות, שיניבו יותר מתוכניות חיסכון שהיו קיימות בבנק, עבור בנותיי. מעיין בסבלנות ומקצועיות ביצעה סריקה על הנתונים שלי ושל בעלי בכל הביטוחים הפנסיוניים וקרנות ההשתלמות. לא הרגשתי שמנסים למשוך אותי לקופה מסוימת או, שיש אינטרסים מאחורי ההמלצות. בדקנו והשווינו הכל יחד, נשלחו אלי סימולציות והכל היה ברור מאוד. יצאנו לדרך משותפת לפני חצי שנה כשמאז ועד היום, אנחנו בקשר רציף והזמינות והנכונות להבהיר כל שאלה שעלתה לי גרמה לי להעמיק ידע עבורי ועבור בנותיי. אני שמחה שמצאתי ליווי אדיב, נעים ומקצועי ומאחלת לנו להמשיך יחד ולצמוח לעוד שנים רבות.
דוד פרו:
שלום אני פנסיונר מעל לשלוש שנים. ביציאה לפנסיה נפגשתי עם יועץ פנסיה אשר שחרר לי את כספי הפיצויים שהגיעו לי והמליץ להשאיר את תיק הפנסיוני כולל קרן השתלמות במצב הקיים ואת כספי הפיצויים הציע לחסוך בקופת גמל וזאת עשיתי ללא הבנה ברורה המשמעויות לאחר שנתיים חבר הציע לי לבדוק את מצב הכספים שלי בחברת נטו, ללא עלות. מעיין שיקפה לי בעזרת הטבלאות והמצגת שאנחנו כמשפחה מפסידים כסף בחלק מהקופות וקופות אחרות יכולנו במשך הזמן להרוויח הרבה יותר. היום אנחנו במקום אחר לגמרי. קרן ההשתלמות וקופות הגמל נושאות תשואות יפות. מדי רבעון מעיין מתקשרת שואלת מייעצת, עוברים על התיק, ואם נדרשים שינויים הם נעשים על ידי מעיין. ממליץ על מעיין כסוכנת פנסיונית, כמשפחה היא שינתה את חוסר הודאות ששרינו בו😇
אייל ברנע:
הצטרפתי למעיין עם הרבה חששות מה עושים עם הכסף, איפה משקיעים אותו? הלווי שלה מאוד רגוע, איכותי ומקצועי, הגענו להישגים יפים גם שהיו קשיים, היא ידעה להיות עם יד על הדופק להרגיע, אין ספק שהיא יודעת מה היא עושה, מקצועית ואיכותית, אם זה היה תלוי בי הייתי מעביר אליה את כל החברים והמשפחה שלי
מה מצפה לך בפגישת וויז‘ן פיננסית?
01
נעבור ביחד על כל ההיבטים הפיננסים (פנסיה, השקעות, קרנות, מיסוי). נמפה פערים ונזהה הזדמנויות. כמו כן, נגדיר מטרות ויעדים כלכליים למשפחה שלך, ונגלה איך אפשר לייצר עוד מאות אלפי שקלים נוספים, לטובת עזרה לילדים או פרישה ברמת חיים גבוהה.
02
ביצוע הפעולות: אתה יכול לנוח. אני ארוץ בין הגופים, ואבצע עבורך את השינויים, וההתאמות. בעזרת פעולות מהצד שלי וגם חיבור לאנשי מקצוע משלימים.
03
מעקב ובקרה שוטפים: עכשיו העבודה מתחילה באמת! גם אחרי שביצענו את ההתאמות הראשונות, אני ממשיכה לשפר את התיק בהתאם להעדפות שלך ולשינויים בשוק וניפגש אחת לרבעון לשיחת שירות. כמו כן, אני זמינה לכל שאלה ולפתרון כל בעיה בשוטף בזמינות מירבית.