זה שיש לך סוכן זה מעולה ויכול להיות שהוא עושה עבודה טובה :), יחד עם זאת, רוב המוחלט של הסוכנים ובעיקר אלו של מקום העבודה, הם למעשה סוכני סוכנויות הסדר שיוצרים התאמות קולקטיביות עבור הארגון ללא הסתכלות ממוקדת בצרכי העובד, או סוכני ביטוח מטעם חברות הביטוח (רוב הסוכנויות נבנו על ידי חברות הביטוח).

זאת אומרת שאתה לא מקבלת תכנון פיננסי "אמיתי" – הם מוכרים לך רק "מוצרים פיננסיים" כמו תוכנית ביטוח ומסלולי פנסיה. לכן, הם מפספסים את התמונה הגדולה ואת העובדה שבתיק השקעות לכל נכס, מכשיר ומסלול השקעה יש מאפיינים ייחודיים, שיקולי מיסוי ויתרונות שונים.

זו הסיבה שאני מציעה משהו אחר: 

תכנון פיננסי מעמיק שבו נעבור ביחד על כל ההיבטים הפיננסיים (פנסיה, השקעות, קרנות, מיסוי). נמפה פערים ונזהה הזדמנויות. כמו כן, נגדיר מטרות ויעדים כלכליים למשפחה שלך, ונגלה איך אפשר לייצר עוד מאות אלפי שקלים נוספים, לטובת עזרה לילדים או פרישה ברמת חיים גבוהה.